Это не правильно сформированное мнение. Так для открытия торгового счета в инвестиционной компании, вам достаточно иметь сумму для инвестирования от 5 тыс. рублей. Во многих инвестиционных компаниях сумма для открытия торгового счета варьируется от 5 тыс. рублей до 50 тыс.рублей. В ООО Уником Партнер Вы можете начинать биржевую торговлю от 5 тыс. рублей, это особенно хорошо для периода обучения и получения знаний.

Образование финансиста не помешало бы, но и не обязательно. Для того что бы правильно оценивать ситуацию на фондовом рынке, в большинстве крупных инвестиционных компаниях имеются подразделения занимающиеся анализом, прогнозированием, оценкой рисков и поиском наиболее перспективных решений для получения дохода. Что, несомненно, оказывает поддержку своим клиентам. Услуги аналитиков разделяются на бесплатные (общая картина фондового рынка, наиболее популярные акции) и на платные (более детальная информация). Так же в компании ООО Уником Партнер проводятся обучающие курсы (для новичков/опытных).

Первое что необходимо сделать это ознакомиться со свежими аналитическими обзорами компании (см. раздел Информационно-аналитические услуги) и только после того как приняли решение о совершении операции, Вам нужно подать заявку сотруднику брокерского отдела. Заявка передается либо в виде заполненного бланка, либо по телефону/факсу, либо через интернет. Чаще всего операция занимает не более минуты.

Это вид брокерского обслуживания, при котором заявки на совершение торговой операции передаются через интернет с помощью торговой программы, установленной Вами на любом компьютере (PC, ноутбук, ППК) и подключенного к интернету. В компании Уником Партнер вы можете выбрать либо программу Quik, либо программу Rusbroker. Интернет-трейдинг особенно популярен среди молодого поколения. Сегодняшние технологии позволяют исполнять ваше поручение менее чем за одну секунду.

Основное отличие Индивидуального брокерского обслуживания заключается в том, что опытные специалисты постоянно поддерживают с Вами связь по поводу формирования портфеля, рекомендаций, рисков, прогнозов, важных новостей. Пользователю данной услуги нужно лишь выбирать из предложенных специалистами рекомендаций. Контакт поддерживается с помощью любого удобного способа для пользователя услуги (телефон, ICQ, SMS-сообщения). Очень удобный вид услуги, т.к. не требует специальных знаний о фондовом рынке и значительно экономит время инвестора.

Да, инвестирует. Иначе как компания может зарабатывать для клиентов, не имея свой опыт инвестирования? Для данной деятельности необходима лицензия дилера. Данная деятельность в компании Уником Партнер лицензирована, так же как и остальные виды деятельности.

Брокерское обслуживание это услуги по предоставлению доступа к организатору торгов (биржи), при которых клиент сам принимает решение о покупке/продаже ценных бумаг. Брокер (компания, предлагающая такие услуги) здесь лишь может посоветовать и предоставить свои рекомендации для принятия решения, но сам не производит торговые операции без Вашего ведения (кроме исключительных случаев, см. Регламент брокерского обслуживания ООО Уником Партнер).

Уровень маржи рассчитывается исходя из формулы:

Где:

ДСК – ваши свободные денежные средства.

СЦБ – рыночная стоимость ваших бумаг из маржинального списка ММВБ (на текущий момент: EESR, EESRP, SBER, SBERP, GMKN, ROSN, LKOH, MTSI, PLZL, RTKM, RTKMP, SIBN, CHMF, TATN, URSI, VTBR).

ЗКБ – ваша задолженность перед компанией.

Уровень маржи рассчитывается для контроля вашей задолженности при использовании вами услуги кредитования при покупки ценных бумаг.

 

Существует несколько уровней маржи, которые необходимо знать:

 

1. Ограничительный уровень = 50%. Этот уровень означает, что вы полностью использовали возможность маржинального кредитования.

Пример: У вас имеются свободные денежные средства в размере 100 000 р. Компания предоставляет плечо 1 (т.е. в данном случае вам доступны денежные средства в размере 200 000 р. - 100 000 р. собственных и 100 000 р. кредитных). Вы решаете приобрести 1000 бумаг Х по цене 200 р.

Т.е. вы максимально использовали возможность кредитования.

 

2. Уровень 35%. При достижении данного уровня компания отправляет вам уведомление о требовании увеличить уровень маржи.

Такая ситуация возможна, если рыночная стоимость бумаг, приобретённых вами начинает снижаться.

Пример: Приобретённые вами акции снизились до 153 р.

В этом случае вы получаете уведомление. Вам необходимо либо внести денежные средства, либо продать часть актива чтобы повысить уровень маржи.

 

3. Уровень 25%. При достижении данного уровня компания закрывает часть вашей позиции для повышения уровня маржи до 35%.

Пример: Рыночная цена акций снижается до 133 р.

В данном случае компания будет вынуждена реализовать часть бумаг для повышения уровня маржи до 35%.

Шорт – это так называемая продажа бумаг без покрытия.

Шорт используется для того, чтобы заработать на падающем рынке. Механизм данной операции заключается в том, что вы продаёте бумаги взятые взаймы у компании.

Пример:

Денежные средства на вашем счёте 100 000 р. Текущая рыночная цена акции X составляет 20 р. По вашим прогнозам цена акции будет снижаться.

Чтобы воспользоваться возможностью заработать на этом вы берете бумаги в долг у компании. Если компания предоставляет плечо 1, то компания предоставит вам бумаги на сумму 100 000р., т.е. 5 000 бумаг. Залогом будут являться ваши денежные средства.

Итак, вы продаёте 5 000 бумаг по цене 20 р. Цена акции снижается до 15 р. Вы совершаете обратную операцию и покупаете 5 000 бумаг по цене 15 р. Тем самым вы зарабатываете 5 р. на акцию, т.е. 25 000 р.

Идея данной операции состоит в том, что вы занимаете у компании акции, и возвращаете тоже акции, а не денежные средства. Соответственно разница между ценой продажи и покупки полностью отражается на вашем торговом счёте.

Несмотря на всю кажущуюся сложность данной операции, на деле вы просто подаёте поручение на продажу, а затем на покупку ценных бумаг. Больше от вас ничего не требуется, все остальные процедуры происходят автоматически.

Отчет – это документ, предоставляемый клиенту брокерского обслуживания и доверительного управления, который содержит информацию обо всех сделках и операциях с ценными бумагами, совершенных клиентом в период времени с даты предоставления предыдущего отчета (или открытия счета); об остатках и движении принадлежащих клиенту денежных средств и ценных бумаг за указанный период. Есть 2 основные причины, по которым необходимо получать отчет:

• отслеживать состояние портфеля ценных бумаг и движение денежных средств;
• для предоставления в налоговый орган, при составлении налоговой декларации.

Да отчет является юридическим документом. Брокерский отчет составляется на бумажном носителе, он должен быть заверен печатью Компании, подписан сотрудником Компании, уполномоченным на подписание отчета, а также сотрудником, ответственным за ведение внутреннего учета. Если Клиент получает отчет по электронной почте отчет должен содержать подпись или иное обозначение (индекс, условное наименование), установленное договором с клиентом, приравниваемое к подписи сотрудника Компании, ответственного за ведение внутреннего учета. Но в этом случае клиент также может получать отчет в бумажном виде надлежащим образом оформленный и подписанный.

Отчет брокерского обслуживания состоит из нескольких частей:

• информация по клиенту (ФИО номер и дату договора);
• активы (д/с и стоимость ценных бумаги) на начало периода и на конец;
• операции по счету клиента совершенные за отчетный период.(купля, продажа, количество, цена комиссия, сумма сделки НДС);
• количество ценных бумаг на начало и конец периода;
• движение д/с клиента за период (приход, расход комиссии).

Да вы можете получать отчеты и в офисе компании и на Вашу электронную почту. Для того чтобы дополнительно получать отчеты на электронную почту Вам нужно подойти в клиентский отдел компании и предоставить адрес вашей электронной почты. Сотрудники клиентского отдела подготовят для Вас документы: Анкета клиента – документ, где будет зафиксирован адрес электронной почты; Технический протокол – документ, где будет зафиксирован вид предоставляемых отчетов (отчеты по операциям, совершенным в течение дня и/или за месяц) и способ предоставления отчета (лично на бумажном носителе, по электронной почте, по почте на бумажном носителе, по факсимильной связи).

В Верхней части отчета есть две колонки:

• входящий остаток д/с, ценных бумаг по рыночной стоимости и стоимость активов на начало периода (пример 100 000р.), указанного в отчете;
• водящий остаток д/с, ценных бумаг по рыночной стоимости и стоимость активов на конец периода (пример 120 000р.), указанного в отчете;

Соответственно, вычитая сумму начала периода из суммы конца периода, вы получите Ваш финансовый результат (пример 100 000р – 120 000р. = +20 000 р).

Да Вы можете получить отчеты за предыдущие периоды. Электронные копии отчетов хранятся в отделе расчетов Компании. Для того чтобы Вам получить оригинал, необходимо сделать запрос и указать период за который Вам необходимо восстановить отчеты. Надлежащим образом оформленный и подписанный экземпляр отчета Вы можете забрать в клиентском отделе компании предоставив паспорт.

Доходы инвесторов - физических лиц облагаются налогом по ставке 13%. При этом налог на доходы уплачивается с разницы между выручкой от продажи ценных бумаг и всеми расходами на их приобретение, реализацию и хранение. Размер налога по дивидендам составляет 9%. Налоговый период равен календарному году. Компания Уником Партнер в соответствии с законодательством является налоговым агентом, который рассчитывает и взимает налоги по окончании календарного года и перечисляет их в бюджет.

К сожалению, при сегодняшнем налоговом законодательстве, результаты между рынком акций и срочным рынком не сальдируются. Поэтому, получив доход по акциям, например 100р. и приобретя убыток, например 100р. по фьючерсам/опционам, Вы вынуждены будете уплатить налог на доход с акций. Такая же картина будет, если результаты были бы на оборот.

В данном случае компания является для Вас налоговым агентом. Если Вы являетесь резидентом РФ, то Ваш доход будет облагаться налогом по ставке 13%. Дивиденды, полученные Вами в отчетном периоде, облагаются по ставке 9%. Налоговая база рассчитывается как разница между выручкой от продажи бумаг и суммой всех расходов на покупку ценных бумаг, плюс дивиденды.

Расчёт и списание налогов производит бэк-офис компании. Схема следующая:

1. При выводе денежных средств компания удерживает налог исходя из полученного дохода на текущий момент, пропорционально общей сумме активов.

2. В январе года, следующего за отчётным, бэк-офис производит окончательный расчёт налога. Полученный результат сравнивается с суммой налога, который был списан в течение года (если имелись факты вывода денежных средств). В случае если налог был удержан не полностью, происходит дополнительное списание денежных средств. В случае если была удержана лишняя сумма, она возвращается на счёт клиента.

3. Если по окончании года компания не имеет возможности удержать налог (на счёте не достаточно средств или на все деньги куплены акции), компания уведомляет об этом клиента и передаёт сведения в налоговую. В этом случае клиент самостоятельно уплачивает недостающую сумму.

Для отчётности перед налоговой Вам необходимо предоставить налоговую декларацию на основании справки 2 НДФЛ. Справку для Вас подготавливает бухгалтерия компании (до 15 марта) – получить её можно в клиентском отделе, налоговую декларацию вы заполняете самостоятельно (если возникнут трудности, то мы поможем). Декларацию необходимо предоставить в налоговые органы до 1 апреля года, следующего за отчётным. Налог, который компания не смогла удержать, Вам необходимо уплатить самостоятельно, также до 1 апреля.

В данном случае инвестиционная компания налог не удерживает. Вам необходимо самостоятельно заполнить декларацию и уплатить налог до 1 апреля года, следующего за отчётным.

Инвестиционная компания Уником Партнер является налоговым агентом и по доверительному управлению тоже. Порядок удержания и отчетности такой же, как по брокерскому обслуживанию.

1. Налоговая база по доходам от операций купли-продажи ценных бумаг и операциям с финансовыми инструментами срочных сделок определяется по окончании налогового периода (налоговый период - год).

2. Расчет и уплата суммы налога осуществляется налоговым агентом (брокер, доверительный управляющей) по окончании налогового периода или при осуществлении им выплаты денежных средств налогоплательщику до истечения очередного налогового периода.

3. С налогооблагаемой базы (дохода) налоговый агент исчисляет налог по ставке 13%.

4. При наличии денежных средств на вашем счете налоговый агент удерживает исчисленный налог. Если нет средств на счете, вы можете до 28 января внести необходимую сумму на счет и налоговый агент удержит исчисленный налог.

5. При невозможности удержать у налогоплательщика исчисленную сумму налога налоговый агент в течение одного месяца в письменной форме уведомляет налоговый орган по месту своего учета о невозможности указанного удержания. Уплата налога в этом случае производится налогоплательщиком по месту жительства не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом.

6. В конце марта вам необходимо получить справку 2НДФЛ у налогового агента:

• если сумма исчисленного и удержанного налога равны, вы можете не предоставлять налоговую декларацию, т.к. налог удержал и перечислил в бюджет налоговый агент;
• если сумма удержанного налога меньше исчисленного, вы обязаны до 30 апреля предоставить налоговую декларацию в налоговый орган по месту жительства и заплатить налог.